Altersvorsorge
Heute planen, morgen geniessen
Ich helfe Ihnen, Ihre Altersvorsorge so zu gestalten, dass Sie Ihren Ruhestand ohne finanzielle Sorgen geniessen können – mit einer Strategie, die zu Ihrem Leben, Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft passt.
Herausforderung
Viele Menschen unterschätzen, wie viel sie im Ruhestand tatsächlich benötigen werden. Oft wird die Planung zu spät begonnen oder auf veraltete Modelle vertraut. Fehlende Transparenz und falsche Annahmen führen dazu, dass Lücken erst dann auffallen, wenn es zu spät ist, um sie zu schliessen.
Inhalt
Mein Ansatz
Gemeinsam schaffen wir Klarheit über Ihre aktuelle Vorsorgesituation und entwickeln einen Plan, der Sicherheit und Flexibilität vereint. Dabei berücksichtige ich Ihre bestehende Vorsorge (1., 2. und 3. Säule), Ihre Anlageziele und steuerliche Optimierungsmöglichkeiten – unabhängig von Banken oder Versicherungen.
Analyse der Vorsorgesituation
Prüfung von 1., 2. und 3. Säule, um Stärken und Lücken zu erkennen.
Optimierung der Vorsorgestrategie
Massnahmen zur Erhöhung der späteren Rentenzahlungen.
Steueroptimierung
Strategien zur Reduzierung der Steuerlast im Ruhestand.
Absicherung gegen Risiken
Schutz vor unvorhersehbaren Ereignissen, die die Vorsorge gefährden könnten.
Ablauf
Kontaktaufnahme
Sie schildern mir Ihre Situation und Ziele.
Erstgespräch
Wir klären Ihre aktuelle Vorsorgesituation und Wünsche für den Ruhestand.
Detaillierte Beratung
Analyse, Empfehlungen und mögliche Szenarien – stets unabhängig, ohne dass ich an bestimmten Angeboten oder Produkten verdiene.
Begleitung
Auf Wunsch stehe ich Ihnen auch langfristig für Anpassungen und Überprüfungen zur Seite.
Transparente Preise
Klare Kosten, keine versteckten Gebühren
Mein Honorar beträgt 180 CHF pro Stunde – unabhängig von Thema oder Investitionssumme. Sie bezahlen ausschliesslich für meine Zeit und Expertise.